7 Français sur 10 sous-optimisent leur patrimoine… Et vous ?
"Une expertise au service de votre patrimoine depuis 1979."
Bilan Patrimonial : La Base d’une Stratégie Éclairée
Audit Financier :
Analyse de votre épargne et placements existants.
Évaluation de votre capacité d’épargne et de votre profil de risque.
Optimisation de la répartition de vos actifs (liquidités, immobilier, produits financiers).
Bilan Retraite :
Relevé de carrière et estimation du nombre de trimestres validés.
Analyse des régimes de base et complémentaires (droits acquis, écarts à combler).
Projection de vos revenus post-retraite.
Famille & Transmission :
Revue de votre régime matrimonial (mariage, PACS) et protection du conjoint.
Calcul des abattements disponibles pour donations ou successions.
Stratégie pour limiter les conflits familiaux et les droits de succession.
Audit Fiscal :
Analyse de votre tranche marginale d’imposition (TMI) et optimisation.
Impact de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) et solutions de réduction.
Optimisation des impôts sur le revenu et des plus-values.
Audit Financier
Construisez un portefeuille sur-mesure avec nos solutions d'investissement compétitives. Assurance-vie, épargne salariale - nous sélectionnons les enveloppes fiscales les plus performantes
Préparer sa retraite
Construisez votre retraite idéale grâce à une stratégie fiscale optimisée. PER, Madelin, assurance-vie retraite - nous activons les dispositifs légaux pour maximiser votre épargne tout en réduisant votre imposition.
Audit Patrimonial
Notre approche globale optimise chaque composante de votre patrimoine. Audit 360° incluant protection juridique, optimisation successorale et gestion des risques pour une stratégie pérenne
Protection Familiale
Anticipez les aléas de la vie avec des solutions de prévoyance adaptées. Couverture décès/invalidité, protection juridique et optimisation des aides sociales pour préserver votre foyer.
Transmission de patrimoine
Transmettez en minimisant les conflits et les droits de succession. Donations, assurance-vie transgénérationnelle ou création de SCI, nos outils légaux préservent l'harmonie familiale.
Les produits structurés
Performance et protection du capital sur mesure. Le principe ? Un rendement lié à un actif sous-jacent (indice, action) avec des conditions prédéfinies (échéance, coupon, protection).
95 % des personnes rencontrées se retrouvent dans au moins une des situations suivantes :
Placements inadaptés : Des supports peu liquides ou trop risqués pour vos objectifs.
Fiscalité non maîtrisée : Des impôts excessifs par méconnaissance des niches fiscales.
transmission improvisée : Des conflits familiaux ou des droits de succession élevés.
Manque de diversification : Une concentration risquée sur un seul actif (ex : immobilier).
FAQ
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Chez Le Gall & De Luca, rien à avancer, rien à payer directement. Notre accompagnement ne donne lieu à aucun honoraire facturé. Notre rémunération est incluse dans les solutions que nous proposons, à hauteur d’environ 1 % des montants investis. notre succès repose sur la croissance de votre patrimoine.
Est-ce que je peux suivre mes placements en temps réel ?
Bien sûr. Nous mettons à votre disposition des outils digitaux sécurisés pour suivre l’évolution de votre portefeuille en toute transparence, à tout moment.
Et surtout, vous avez un conseiller dédié à votre écoute, disponible pour répondre à vos questions.
À partir de quel montant peut-on faire appel à vos services ?
Nous accompagnons aussi bien les clients qui débutent que ceux qui disposent d’un patrimoine plus conséquent.
Il n’y a pas de minimum imposé, car notre mission est avant tout de vous aider à construire, organiser et faire croître votre patrimoine, quel que soit son point de départ.
Que se passe-t-il si je veux arrêter ?
Vous restez libre à tout moment. Il n’y a ni engagement de durée, ni frais de sortie imposés.
Notre relation repose sur la confiance et les résultats. Si vous n’êtes plus satisfait, vous pouvez arrêter sans contrainte.
Que comprend votre accompagnement en gestion de patrimoine ?
Notre accompagnement est global et sur mesure. Il peut inclure : L’optimisation fiscale (IR, IFI, succession, etc.), La sélection de placements financiers adaptés, L’organisation de votre patrimoine immobilier, La préparation à la retraite ou à la transmission Le tout, avec une vision long terme, claire et indépendante.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine plutôt que gérer seul ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, c’est choisir l’expertise, le gain de temps et la sérénité. Même si gérer seul peut sembler simple ou économique, cela expose souvent à des erreurs coûteuses, à une fiscalité mal optimisée ou à des choix d’investissement inadaptés. nous vous apportons une vision stratégique, un accompagnement sur mesure et des solutions sélectionnées en toute indépendance, pour que chaque décision serve concrètement la croissance et la protection de votre patrimoine.
Vous aussi, prenez les bonnes décisions pour votre patrimoine et vos investissements. Commencez dès aujourd’hui avec un audit gratuit et sans engagement proposé par Le Gall & De Luca - Generali. À l’issue de cet entretien, nous identifierons ensemble les opportunités pour atteindre vos objectifs. Cliquez sur le bouton ci-dessous pour réserver votre créneau et recevoir votre analyse personnalisée.